Доверительное управление финансовыми инструментами

Какой Вы инвестор – консервативный или склонный к риску?
Выберите собственную стратегию управления вложениями.

Консервативная стратегия

Ваш приоритет – сохранность капитала? Предпочитаете не рисковать, но в то же время желаете компенсировать негативное влияние инфляции на Ваше состояние? Вам подойдет консервативная стратегия.

• Основная цель стратегии: сохранение капитала при относительно низком уровне риска.
• Ориентир доходности: немного выше, чем доход от депозита.

В рамках стратегии средства инвестируются в инструменты с фиксированным доходом со сроком погашения до 5 лет: депозиты, долговые обязательства с высоким кредитным рейтингом и др.

• Рекомендуемая минимальная сумма инвестиций: 500 000 USD/EUR
• Рекомендуемый срок для инвестирования: не менее двух лет

• Список инструментов

  • Депозиты
  • Долговые обязательства эмитентов с устойчивым и стабильным финансовым состоянием и  инвестиционным кредитным рейтингом (не ниже BBB-),  и сроком погашения до 5 лет
  • Финансовые инструменты с гарантией возврата капитала со сроком погашения до 3 лет
  • Регулируемые инвестиционные фонды, соответствующие данной категории: средние показатели кредитных рейтингов и сроков погашения фонда соответствуют показателям инструментов, утвержденных в рамках данной стратегии
  • Любые производные финансовые инструменты (опционы, фьючерсы, форварды и др.) могут вводиться в портфель исключительно для страхования (хеджирования) открытой валютной позиции и риска изменений процентных ставок

  Кроме вышеперечисленных инструментов, управляющий может использовать инструменты сбалансированной и агрессивной стратегий.

  Консервативной стратегией считается любое сочетание инструментов перечисленных:

  • в консервативной и спекулятивной стратегии, если доля инструментов спекулятивной стратегии в портфеле не превышает 5%
  • в консервативной и сбалансированной стратегии, если доля инструментов сбалансированной стратегии в портфеле не превышает 30%

Сбалансированная стратегия

• Основная цель стратегии: преумножение капитала и получение среднего дохода при умеренном уровне риска.
• Ориентир доходности: значительно превышает доход от депозита.

В рамках стратегии средства инвестируются как в инструменты с фиксированным доходом (стабильная часть), так и в инструменты с повышенным уровнем риска (для увеличения потенциальной доходности).

• Рекомендуемая минимальная сумма инвестиций: 300 000 USD/EUR
• Рекомендуемый срок для инвестирования: не менее двух лет

• Список инструментов

  • Долговые обязательства эмитентов с устойчивым и стабильным финансовым состоянием и  инвестиционным кредитным рейтингом (не ниже BBB-) и сроком погашения от 5 до 10 лет
  • Регулируемые инвестиционные фонды, инвестирующие в облигации или смешанные фонды, большую часть активов которых составляют облигации (более 50%)
  • Финансовые инструменты с частичной (но не менее 90%) гарантией возврата капитала
  • Долговые обязательства эмитентов с удовлетворительным финансовым состоянием и спекулятивным кредитным рейтингом (не ниже BB-) со сроком погашения до 10 лет
  • Любые производные финансовые инструменты (опционы, фьючерсы, форварды и др.) могут вводиться в портфель исключительно для страхования (хеджирования) открытой валютной позиции и риска изменений процентных ставок

  Кроме вышеперечисленных инструментов, управляющий может использовать инструменты консервативной и агрессивной стратегий.

  Сбалансированной стратегией считается любое сочетание  инструментов перечисленных:

  • в консервативной и спекулятивной стратегии, если доля инструментов спекулятивной стратегии в портфеле от 5% до 50%
  • сбалансированной и спекулятивной стратегии, если доля инструментов спекулятивной стратегии в портфеле не превышает 30%

Агрессивная стратегия

Преумножение капитала для Вас превыше всего и Вы готовы взять на себя большой риск с целью получения значительной прибыли? Вам подойдет агрессивная стратегия.

• Основная цель стратегии: получение наибольшей потенциальной доходности, невзирая на высокий уровень риска.
• Ориентир доходности: высокий уровень дохода, в несколько раз превышающий доходы от депозитов.

В рамках стратегии средства инвестируются в основном в активы с повышенным риском, однако управляющий в отдельных случаях (для уменьшения риска, а также для сохранения средств во время коррекций и т.п.) может использовать инструменты, обычно входящие в консервативную и сбалансированную стратегии.

• Рекомендуемая минимальная сумма инвестиций: 300 000 USD/EUR
• Рекомендуемый срок для инвестирования: не менее двух лет

• Список инструментов

  • Долговые обязательства с инвестиционным кредитным рейтингом (не ниже BBB-) и сроком погашения более 10 лет
  • Долговые обязательства эмитентов с неудовлетворительным финансовым состоянием и низким кредитным рейтингом (ниже ВВ-)
  • Акции компаний, котирующихся на биржах
  • Акции компаний, не котирующихся на биржах
  • Регулируемые инвестиционные фонды, инвестирующие в акции, но не использующие финансовых рычагов
  • Инвестиционные фонды, использующие финансовые рычаги, хеджфонды, фонды частного капитала
  • Любые производные ценные бумаги (опционы, фьючерсы, форварды и др.)
  • Сделки REPO

  Кроме вышеперечисленных инструментов, управляющий может использовать инструменты консервативной и сбалансированной стратегий.

  Кроме вышеперечисленных инструментов, спекулятивной стратегией считается любое сочетание  инструментов перечисленных:

  • в консервативной и спекулятивной стратегии, если доля инструментов спекулятивной стратегии в портфеле превышает 50%
  • сбалансированной и спекулятивной стратегии, если доля инструментов спекулятивной стратегии в портфеле превышает 30%