Документарные операции – гарантия безопасности международных сделок

Документарное инкассо – это решение для проведения торговых сделок и осуществления расчетов по сделкам. Документарное инкассо используется в случаях, когда долгосрочное сотрудничество сторон, заключивших договор, основано на полном доверии, однако стороны все же не готовы проводить торговые сделки без каких-либо гарантий.

Документарное инкассо представляет собой посредническую операцию, посредством которой инкассирующий банк в установленный срок получает (инкассирует) причитающуюся от покупателя денежную сумму в обмен на финансовые и/или товаросопроводительные документы. Именно поэтому такая форма документарного расчета является наиболее надежным способом получения платежа за товары или услуги, чем простой банковский платеж:

• продавцу гарантируется, что покупатель получит документы только после осуществления расчетов за товар;
• покупателю не нужно осуществлять предоплату, поскольку платеж производится против передачи коммерческих документов, подтверждающих доставку товара согласно условиям договора.

Документарный аккредитив – это самый безопасный способ расчетов в практике международной торговли. Документарный аккредитив используют как импортеры, так и экспортеры. Для обоих контрагентов (импортер и экспортер) Документарный аккредитив гарантирует оплату товаров или услуг. Платеж производится против предоставления документов, подтверждающих доставку товара, и только при соблюдении всех требований Документарного аккредитива:

• продавцу гарантируется, что оплата будет осуществлена только против предоставления документов, которые соответствуют условиям Документарного аккредитива и подтверждают, что предусмотренные договором товары отправлены или услуги оказаны;
• покупателю гарантируется, что продавец не получит платеж за товары или услуги пока продавец не осуществит их поставку в соответствии с условиями Документарного аккредитива. 

По своей юридической природе Документарный аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или других договоров, на которых она основана. Поэтому импортеру и экспортеру важно отличать сделки с использованием Документарного аккредитива от других сделок купли-продажи. Банк выполняет лишь распоряжение в соответствии с условиями Документарного аккредитива и имеет дело исключительно с документами, а не с оплаченным товаром или оплаченной услугой.

Сделки с документарными аккредитивами регулируются Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов в редакции 2007 года, публикация Международной торговой палаты № 600 (The 2007 Revision of Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP 600 (ICC Publication No. 600, Paris), или Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов в редакции 1993 года, публикация Международной торговой палаты № 500 (The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 1993 Revision, ICC Publication No. 500, Paris).

Аккредитивы являются надежным и международно-признанным инструментом расчетов.

Гарантия – это безотзывное обязательство Банка (гаранта) выплатить получателю по Гарантии (бенефициару) указанную в Гарантии денежную сумму по просьбе бенефициара в случаях, когда принципал (лицо, по просьбе которого гарант выдает Гарантию) не выполняет свои обязательства в соответствии с условиями, изложенными в Гарантии.

Baltic International Bank выдает следующие виды Гарантий:

• Гарантия возврата предоплаты (Advance Payment Guarantee) гарантирует, что предусмотренный договором авансовый платеж в пользу продавца будет возвращен покупателю в случае невыполнения продавцом обязательств по поставке товара или предоставлению услуги;
• Тендерная гарантия (Bid Bond, Tender Guarantee) гарантирует покрытие расходов организаторов тендера (бенефициаров) в случае, когда участник отзывает свое предложение или не принимает сделанный ему заказ. Тендерную гарантию используют при осуществлении международных тендерных сделок.
• Гарантия исполнения (Performance Bond) гарантирует, что покупателю будет выплачена определенная сумма в качестве компенсации в случае несоответствия поставки товара или оказания услуги оговоренным в договоре условиям. Гарантия исполнения применяется в целях укрепления договорных отношений между покупателем и продавцом.
• Гарантия платежа (Payment Guarantee) гарантирует продавцу, что покупатель выполнит все оговоренные в условиях договора платежные обязательства.
• Гарантия возврата кредита (Collateral Guarantee)
• Таможенная гарантия (Customs Guarantee)
• Гарантия исполнения гарантийных обязательств (Guarantee for Warranty Obligations)
• Возможна также выдача других видов Гарантий в зависимости от потребностей клиента и условий договоров.

Все Гарантии выдаются в соответствии с нормативно-правовыми актами Латвийской Республики и международными правилами.